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Notas del Informe de la Encuesta de Cumplimiento Fintech 

Frustrar a los actores de amenazas en el entorno activo y lleno de ataques de hoy en día es una de las principales prioridades del servicio de préstamos.

“Es importante destacar que el crecimiento requiere datos significativos sobre el riesgo de delitos financieros y esfuerzos de detección. Las prácticas de riesgo y la tecnología maduras pueden no solo limitar el riesgo a la baja, sino acelerar el crecimiento... Las regulaciones más estrictas requieren soluciones ágiles... A medida que se expanden las capacidades de los actores de amenazas, los reguladores endurecen los requisitos. En particular, las empresas necesitan soluciones escalables a través de la detección y el monitoreo de clientes y el monitoreo de transacciones”.

“Monitoreo de transacciones… Automatice el análisis de datos en tiempo real, de forma continua… Cree vistas integrales del comportamiento financiero de los clientes de manera rápida y eficiente, incluso prediga la actividad futura para determinar si los clientes presentan una amenaza continua de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo… Alerta automática Equipos ALD de la necesidad de un escrutinio más detenido y generar informes de actividades sospechosas”.

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¿Su equipo de cumplimiento de servicios de préstamos está a la altura de la tarea?

“Un elemento central del espíritu de fintech es mejorar las experiencias financieras convencionales con una mejor tecnología. Innovaciones como la banca abierta y los ecosistemas de moneda digital simplifican las experiencias de los consumidores que alguna vez fueron opacas y costosas, lo que da un vuelco a modelos, aplicaciones y procesos comerciales completos. Sin embargo, después de los avances de fintech, hay una criminalidad más compleja. Como señala Deloitte, las nuevas tecnologías introducen lagunas imprevistas para las actividades de delitos financieros... Si bien la agilidad y la tecnología ayudan a ofrecer productos con menos gastos generales, estas características en realidad pueden obstaculizar las operaciones... los bancos digitales "deben demostrar que cumplen con todas las regulaciones pertinentes, aunque" a menudo operan con equipos de cumplimiento significativamente más pequeños'”.

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Si la incorporación de clientes falla, crea clientes insatisfechos desde el principio.

“Las fintechs de mayor crecimiento brindan una incorporación rápida y completa... Según el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), 'la incorporación inconsistente de clientes y las obligaciones de diligencia debida son el factor más importante que contribuye al aumento de los costos y la reducción de la velocidad'. Las grandes empresas, en particular, notaron la desventaja de una incorporación onerosa. Más del 50% de estos líderes mencionaron la "fricción con la incorporación de clientes" como un estancamiento del crecimiento".

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Fuente: El papel descomunal del cumplimiento en el hipercrecimiento de Fintech / Informe de la encuesta de cumplimiento de Fintech
Un informe especial de LendIt y ComplyAdvantage sobre las conexiones entre el crecimiento empresarial y la detección de riesgos de delitos financieros.

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